尽管互联网金融产品以波涛汹涌之势涌向市场，但是想要改变传统的用户理财习惯仍存在很大的局限性，其中最大的问题是如何让用户在意识上接受新的理财方式。MassThinker受国内资深金融品牌委托对其大额金融产品在线交易进行了用户体验设计。

安全感是影响大额金融交易的重要因素

深入的用户研究是快速理解一个行业和新兴产品的重要方式。MassThinker团队针对项目展开投资人，理财顾问，第三方代销机构决策人等相关访问后，发现影响用户进行大额金融交易的首要因素是交易安全感，其次是便捷性和投资回报率。而安全感贯穿整个用户体验流程的各个步骤。

帮助客户确定合适的商业模式和服务流程

经过相关用户的研究，我们发现客户在初期设定的商业模式过于复杂，并且容易发生为他人做嫁衣的风险。在经过严谨的竞争分析，内部讨论和用户验证后，我们建议客户聚焦投资人理财服务，其他类型用户不作为重点服务客户。在理清思路后，我们的工作便变的非常顺利，我们根据投资人在线下购买大额金融产品的各个步骤：从用户首次接触、选择产品、购买产品、建立账户、签约服务渠道和使用产品的每一个场景，贯穿整个售前、售中、售后各环节进行重新梳理，转化成线上的订单流程，并在每个流程中体现安全、便捷。

为高净值用户设计的“贴心”服务

除去在流程中安全性的设计考虑，针对高净值客户的特点，我们在整个交互流程中采用更加“贴心”的方式。比如多种入口帮助用户快速找到产品信息，产品信息和新闻信息结合，帮助用户快速进行相关投资判断，半隐藏式的客服减少用户的被骚扰感，同时也可以降低call center的服务成本，非强化性的预约设计增加客户的好感。

抓大不放小

互联网金融的核心就是为大众服务。为了增强网站的客户粘性，避免一次投资后用户需要1年后才会再次访问网站，我们和金融公司的高层共同设计了针对小额投资需求的服务方式。针对20-30岁的潜在用户推出投资少的理财产品帮助他们建立起金融投资习惯，通过相对有力的回报率来吸引新用户。

社交化＋激励制度＝产品自我传播

如何用最少的成本来进行最大化的营销是互联网时代每个公司都会面临的问题。我们的研究团队从用户理财习惯和行为出发，通过用户的社交行为及激励制度的设立来帮助平台的自我推广。比如通过注册奖励、登陆积分、理财积分等建立用户长期使用网站和理财的习惯；通过会员推荐积分，以朋友、专家、熟人的身份消除新用户不安全心理的同时让老用户得到实惠，形成一个良性循环…